SERVEI DE CONSULTORIA PER A PREVENCIÓ DE BLANQUEIG DE CAPITALS I FINANÇAMENT DEL TERRORISME

Elaborem conjuntament amb l'entitat el Manual de Procediments en Prevenció de Blanqueig de Capitals i Finançament del Terrorisme, us facilitem les gestions per a la constitució de l'Òrgan de Comunicació i Control i us expliquem com ha de dur a terme el nomenament de la persona Representant davant el SEPBLAC .

Article 29. Formació d'empleats

Els subjectes obligats han d'adoptar les mesures oportunes perquè els empleats tinguin coneixement de les exigències derivades d'aquesta Llei.

Aquestes mesures inclouran la participació degudament acreditada dels empleats en cursos específics de formació permanent orientats a detectar les operacions que puguin estar relacionades amb el blanqueig de capitals o el finançament del terrorisme i instruir-los sobre la manera de procedir en aquests casos. Les accions formatives seran objecte d‟un pla anual que, dissenyat en funció dels riscos del sector de negoci del subjecte obligat, serà aprovat per l‟òrgan de control intern. Dissenyem cursos a mida del client i el seu sector, adreçats a empleats i directius, eminentment pràctics. La millor manera de reduir els riscos de blanqueig de capitals consisteix a mantenir els empleats degudament formats, de manera que siguin capaços d'identificar operacions sospitoses.

Subjectes obligats:

  1. Les entitats de crèdit.

  2. Les entitats asseguradores autoritzades per operar en el ram de vida i els corredors dassegurances quan actuïn en relació amb assegurances de vida o altres serveis relacionats amb inversions, amb les excepcions que sestableixin reglamentàriament.

  3. Les empreses de serveis d'inversió

  4. Les societats gestores d'institucions d'inversió col·lectiva i les societats d'inversió la gestió de les quals no estigui encomanada a una societat gestora

  5. Les entitats gestores de fons de pensions.

  6. Les societats gestores d'entitats de capital de risc i les societats de capital de risc la gestió de les quals no estigui encomanada a una societat gestora.

  7. Les societats de garantia recíproca.

  8. Les entitats de pagament.

  9. Les persones que exerceixin professionalment activitats de canvi de moneda.

  10. Els serveis postals respecte de les activitats de gir o transferència.

  11. Les persones dedicades professionalment a la intermediació en la concessió de préstecs o crèdits, així com les persones que, sense haver obtingut autorització com a establiments.

  12. Els promotors immobiliaris i els qui exerceixin professionalment activitats d'agència, comissió o intermediació en la compravenda de béns immobles.

  13. Els auditors de comptes, comptables externs o assessors fiscals.

  14. Els notaris i els registradors de la propietat, mercantils i de béns mobles.

  15. Els advocats, procuradors o altres professionals independents quan participin en la concepció, la realització o l'assessorament d'operacions per compte de clients relatives a la compravenda de béns immobles o entitats comercials, la gestió de fons, valors o altres actius, l'obertura o la gestió de comptes corrents, comptes d'estalvis o comptes de valors, l'organització de les aportacions necessàries per a la creació, el funcionament o la gestió d'empreses o la creació, el funcionament o la gestió de fideïcomisos (trusts), societats o estructures anàlogues, o quan actuïn per compte de clients en qualsevol operació financera o immobiliària.

  16. Les persones que amb caràcter professional i d'acord amb la normativa específica que en cada cas sigui aplicable prestin els serveis següents a tercers: constituir societats o altres persones jurídiques; exercir funcions de direcció o secretaria d'una societat, soci d'una associació o funcions similars en relació amb altres persones jurídiques o disposar que una altra persona exerceixi aquestes funcions; facilitar un domicili social o una adreça comercial, postal, administrativa i altres serveis afins a una societat, una associació o qualsevol altre instrument o persona jurídics; exercir funcions de fideïcomissari en un fideïcomís (trust) exprés o instrument jurídic similar o disposar que una altra persona exerceixi aquestes funcions; o exercir funcions d'accionista per compte d'una altra persona, exceptuant les societats que cotitzin en un mercat regulat i estiguin subjectes a requisits d'informació conformes amb el dret comunitari o normes internacionals equivalents, o disposar que una altra persona exerceixi aquestes funcions.

  17. Els casinos de joc.

  18. Les persones que comerciïn professionalment amb joies, pedres o metalls preciosos.

  19. Les persones que comerciïn professionalment amb objectes dart o antiguitats.

  20. Les persones que exerceixin professionalment les activitats a què fa referència l'article 1 de la Llei 43/2007, de 13 de desembre, de protecció dels consumidors en la contractació de béns amb oferta de restitució del preu.

  21. Les persones que exerceixin activitats de dipòsit, custòdia o transport professional de fons o mitjans de pagament.

  22. Les persones responsables de la gestió, l'explotació i la comercialització de loteries o altres jocs d'atzar respecte de les operacions de pagament de premis.

  23. Les persones físiques que facin moviments de mitjans de pagament, en els termes establerts a l'article 34.

  24. Les persones que comerciïn professionalment amb béns, en els termes establerts a l'article 38.

  25. Les fundacions i les associacions, en els termes establerts a l'article 39.

  26. Els gestors de sistemes de pagament i de compensació i liquidació de valors i productes financers derivats, així com els gestors de targetes de crèdit o dèbit emeses per altres entitats, en els termes que estableix l'article 40.